Pourquoi l'assurance décès invalidité est-elle souvent exigée lors d'un emprunt immobilier ? Quels sont les critères d'éligibilité pour souscrire une assurance décès invalidité ? Comment le coût de l'assurance décès invalidité est-il calculé ?

L’assurance décès invalidité représente une protection essentielle lors de la souscription d’un emprunt, notamment pour un crédit immobilier. Elle permet de couvrir les mensualités du prêt en cas de décès ou d’invalidité de l’emprunteur, offrant ainsi une sécurité financière à la famille ou aux héritiers. En cas de décès, l’assureur prend en charge le remboursement du capital restant dû à la banque, évitant ainsi que la dette ne soit transmise. En cas d’invalidité totale, l’assurance rembourse également tout ou partie du prêt, en fonction du degré d’invalidité. Cette assurance est souvent exigée par les établissements prêteurs pour minimiser les risques de non-remboursement. Le coût de l’assurance décès invalidité varie selon l’âge, l’état de santé de l’emprunteur et le montant de l’emprunt.